反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

常见的洗钱途径或方式有：

1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

2.利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；

3.利用他人的账户提现，切断资金转移线索；

4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；

7.通过购买房产进行洗钱；

8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；

9.通过虚假进出口贸易洗钱；

10.现金走私。

谁是洗钱活动的受害者？

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动，洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础，加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

保护自己，远离洗钱活动

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

2. 不要出租出借自己的身份证件

3. 不要出租出借自己的账户

4. 不要用自己的账户替他人提现

5. 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

6. 不要轻信所谓资本运作传销项目

7. 选择安全可靠的金融机构

8. 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

9. 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

如何成为一名国际公认反洗钱师？

第一步，注册：首先要求你是CAMS会员才可以参加考试，所以要先成为CAMS会员。

第二步，预约：交完钱后就会发考试用书，只有电子版。

资料递交的审核最快需要两周，所有最快可以在两周拿下证书，审核通过后马上就预约考试。审核通过后，会发给你考试预约码，有效期是6个月，有了这个预约码就可以预约考试，实际上每天都可以考。

第三步，复习：复习节奏是先速度浏览一遍全书，然后精读全书，划出自己认为的考试重点，然后熟悉每一种洗钱手段，理解性记忆，结合平时的反洗钱工作。

第四步，考试：考试需要身份证（或者护照等，这个可以在申请料自己选）+准考证，准考证跟预约码是一起发给你的。

到预约的考点，是一人一间考场，全封闭。考试一共3.5小时，120道题，单选和多选，单人间，一台电脑，两个摄像头。

第五版分数线是69%，也就是答对83题以上即可通过。考试成绩会实时发送到邮箱。资格证书两个月发放。

宏景国际教育的导师由持有CAMS等执照的海归教师组成，丰富的工作、教学经验，助你轻松拿到cams证书。