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如何成为一名国际公认反洗钱师?反洗钱的途径有哪些?

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

 

 

 

常见的洗钱途径或方式有:

 

1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;

 

2.利用现金交易和发达的经济环境,掩护洗钱行为;

 

3.利用他人的账户提现,切断资金转移线索;

 

4.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

 

5.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

 

6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;

 

7.通过购买房产进行洗钱;

 

8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

 

9.通过虚假进出口贸易洗钱;

 

10.现金走私。

 

谁是洗钱活动的受害者?

 

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动,洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础,加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还将危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

 

保护自己,远离洗钱活动

 

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

 

2. 不要出租出借自己的身份证件

 

3. 不要出租出借自己的账户

 

4. 不要用自己的账户替他人提现

 

5. 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

 

6. 不要轻信所谓资本运作传销项目

 

7. 选择安全可靠的金融机构

 

8. 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

 

9. 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

 

如何成为一名国际公认反洗钱师?

第一步,注册:首先要求你是CAMS会员才可以参加考试,所以要先成为CAMS会员。

 

第二步,预约:交完钱后就会发考试用书,只有电子版。

 

资料递交的审核最快需要两周,所有最快可以在两周拿下证书,审核通过后马上就预约考试。审核通过后,会发给你考试预约码,有效期是6个月,有了这个预约码就可以预约考试,实际上每天都可以考。

 

第三步,复习:复习节奏是先速度浏览一遍全书,然后精读全书,划出自己认为的考试重点,然后熟悉每一种洗钱手段,理解性记忆,结合平时的反洗钱工作。

 

第四步,考试:考试需要身份证(或者护照等,这个可以在申请料自己选)+准考证,准考证跟预约码是一起发给你的。

 

到预约的考点,是一人一间考场,全封闭。考试一共3.5小时,120道题,单选和多选,单人间,一台电脑,两个摄像头。

 

第五版分数线是69%,也就是答对83题以上即可通过。考试成绩会实时发送到邮箱。资格证书两个月发放。

宏景国际教育的导师由持有CAMS等执照的海归教师组成,丰富的工作、教学经验,助你轻松拿到cams证书。


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