国内专业反洗钱师

最近有很多律师及其它行业的朋友咨询到反洗钱师这一行业的相关信息，比如资格证是否国际公认、通过后就业类型、适合领域、考试难度等。

国际专业反洗钱师不仅能为不同行业的精英增添职业生涯履历，如果是专业领域内考取反洗钱师那在职业规划上更是如虎添翼。

随着资本项目的逐渐开放，我国跨境资本流动规模也不断扩大，跨境投资洗钱行为出现新动向，对我国正常的金融秩序乃至宏观经济环境的影响不容小觑,防范和打击跨境投资领域洗钱风险任务艰巨。

那么什么是洗钱呢？

当然不是这样的~~

度娘是这样说的：洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单来说就是将违法所得的利益合法化！

在犯罪数量之多以及涉嫌金额巨大的洗钱行为下，进行反洗钱尤为重要！

反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，途径广泛涉及银行、 保险、证券、房地产等各种领域。

为了预防和打击洗钱行为，国际上在反洗钱方面每年都需要进行巨额投资，而从事国际反洗钱的相关人员也显得尤为重要！

国际公认反洗钱师

国际公认反洗钱师(Certified Anti-Money Laundering Specialist, 简称CAMS)指反洗钱从业人员，专业从事反洗钱反恐融资工作。其资格认证获得了全世界范围内私营和政府部门用人单位的普遍公认，并得到监管、检查部门的认可，能够证明其持有者在侦测和防范反洗钱行为方面具备专业知识。

拥有国际公认反洗钱师头衔的反洗钱从业人员是业内的领军人物，并有助于职业发展。

CAMS优势

有助于你在目前的工作岗位上表现突出，提高工作能效和自身价值：通过参加应试学习并获取进修教育必需的积分，能够提高你目前的知识水平，并使你对反洗钱领域内的最新动态了如指掌。

提供职业成长机遇，使你成为反洗钱业内领袖：在有关的职位发布信息中，“国际公认反洗钱师”经常被列为众多高级职位的“优先考虑”甚至“必备”条件。

提升你的薪酬水平：根据公认反洗钱师协会关于反洗钱职业薪酬的调查，获得国际反洗钱师资格认证的反洗钱专业人士，其薪酬水平比未获认证的同行高出32%。

向检查人员表明你所在的部门具备反洗钱领域的专业化知识：国际公认反洗钱师被监管机构和整个金融服务行业视为反洗钱资格认证的标杆。

有助于公司降低风险： 拥有一个获得国际公认反洗钱师资格认证的团队，能够保证你的员工都具备一定水准的反洗钱专业知识。通过应试学习， 能够为设计和实施量身定制的反洗钱项目提供指引。

有助于达到培训要求：应试准备以及保持职业资格所必需的进修教育，有助于公司部门达到大多数国家和地区反洗钱法规所提出的反洗钱培训要求。

CAMS就业类型

反洗钱主管、合规主管、政府监管人员、执法和情报人员、内部和外部审计员、情报官员、风险管理专家、律师和注册会计师、投资顾问、房地产行业合规专家、咨询顾问......

跨境投资洗钱的模式解析

（一）设立空壳公司。由于国际上一些避税天堂国家允许成立匿名空壳公司，宽松的金融规则和严格的银行保密法为洗钱犯罪提供掩护。犯罪分子首先在这些地方投资成立空壳公司，再通过虚假投资实现非法资金的跨境转移，通过相关空壳公司清洗，将黑钱变成公司正常经营所得，甚至利用多个空壳公司通过内部复杂频繁的转账活动来逃避执法者的监管，从而达到洗钱的目的。

（二）溢价并购。跨境并购交易速度较快，便于非法资金快速流动，且存在抬高估值、暗箱操作等现象，利用低买高卖、构建并购交易、支付并购佣金等方式进行资金漂白。在我国，股权收购的定价和评估机制模糊，缺乏客观、合理的评估标准，外资溢价并购存有较大的操作空间，外资在并购境内企业的对价支付中通过实际交易价格远高于其权益净值的方式即能够将大量资金引入境内，容易成为黑钱披着合法外衣乘机而入的渠道。

（三）借道特殊行业。房地产、娱乐业等特殊行业都具有大量现金收入的特性，洗钱过程中就可以鱼目混珠，以正当经营收入的名义将非法资金混入合法收入，并依法纳税，使犯罪收入合法化。特别是近来出现了境外投资房地产热，通过直接购买住房及商铺洗钱，将非法所得从现金状态转为实物状态并选择适当时机进行变卖，将其转换成为合法的货币资金，从而使“黑钱”逃避反洗钱监管部门的监控。

（四）投资有价证券、期权期货等。目前我国境外证券投资尚未完全放开，一些境内的互联网金融平台能够一站式地实现例如港股、美股等境外证券的交易，这也成为投资洗钱的重要方式。此外，期货期权也是犯罪分子通过复杂金融交易跨境洗钱的常用工具，在国际期货市场上交易都是以经纪人的名义进行，投入资金的真实来源和所有人得以掩盖。期货价格变幻莫测，交易技术复杂，大量资金往来交易在网络技术支持下快速进行，难以从中发现犯罪黑钱。

而我们宏景国际教育，提供国际公认反洗钱师（CAMS）专业培训课程，帮助各位成功获取该证书的同时，增添自身职业生涯履历，不断突破自我，提高自我！